Espanha exige verificação de titularidade de cartões e contas em apostas online a partir de 28 de outubro
Espanha obriga operadores online a verificar titularidade de cartões e contas bancárias dos jogadores a partir de 28 de outubro de 2026, com transição de seis meses até abril de 2027. Retiradas ficam bloqueadas sem a comprovação, mas saldos são devolvidos em caso de rescisão. A medida reforça controles contra lavagem de dinheiro.
SCCG Take — Operadores brasileiros devem observar essa tendência da SPA/MF, que pode exigir verificações técnicas semelhantes sob a Lei 14.790/2023 para elevar a rastreabilidade de recursos.
O governo espanhol anunciou que operadores de apostas e cassinos online deverão comprovar que os meios de pagamento pertencem ao titular da conta de usuário. A exigência, regulamentada pelo Real Decreto 813/2026 e publicada no Boletín Oficial del Estado, entra em vigor em 28 de outubro e impõe bloqueio de retiradas de prêmios quando o instrumento financeiro estiver em nome de terceiros.
A norma reforça a verificação técnica além dos protocolos habituais de identificação e prevenção à lavagem de dinheiro. Não bastará a conta de usuário estar verificada: cada cartão, conta bancária ou pasarela de pagamento precisará ser atestada como própria do jogador. Conforme reportado pela Yogonet LatinoAmerica, o objetivo é esclarecer a trazabilidade de recursos eletrônicos no setor.
Requisitos Operacionais e Regime Transitório
Usuários registrados antes da vigência terão seis meses de adaptação, com prazo final em 28 de abril de 2027. Nesse período, depósitos e apostas continuam liberados com os meios habituais, mas retiradas de saldos ou prêmios ficam bloqueadas até a comprovação de titularidade. Operadores devem adaptar suas plataformas tecnológicas durante a transição.
Se o prazo não for cumprido, a casa de apostas pode rescindir o contrato unilateralmente e notificar a Dirección General de Ordenación del Jogo (DGOJ). A extinção não implica perda de recursos: o operador deve devolver todo o saldo acumulado, inclusive prêmios retidos, respeitando as regras de prevenção à lavagem de capitais e financiamento do terrorismo. A medida atinge especialmente quem usava cartões ou contas de familiares ou terceiros.
Leitura para o Mercado Brasileiro
A Lei 14.790/2023, que regula o sistema de apostas de quota fixa no Brasil, estabelece obrigações de compliance e combate à lavagem de dinheiro sob supervisão da Secretaria de Prêmios e Apostas (SPA/MF). A exigência espanhola de verificação específica de titularidade em cada instrumento de pagamento poderia antecipar demandas semelhantes de integração tecnológica para operadores locais, especialmente na fase de outorga de licenças. No entanto, as normas da SPA não detalham atualmente esse nível de checagem por cartão ou conta bancária, e ainda não se sabe se o regulador brasileiro incorporará medida equivalente ou qual seria o impacto na experiência do usuário e nos custos operacionais.
Reporting: Yogonet LatinoAmerica
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