España exige verificación de titularidad en pagos de juego online para combatir el blanqueo de capitales

La nueva regulación española impone que los operadores de juego online verifiquen que el titular de cada medio de pago coincida con el titular de la cuenta de jugador. Esta obligación, centrada en depósitos y retiros, busca cerrar brechas en la prevención del blanqueo de capitales y representa un ajuste operativo relevante para el sector.

El Real Decreto 813/2026, de 7 de octubre, modifica el artículo 21.2 del Reglamento de Prevención del Blanqueo de Capitales. Según Sector del Juego, el cambio exige que tarjetas, cuentas bancarias y monederos electrónicos pertenezcan a la misma persona registrada en la cuenta de juego. Los operadores tienen un plazo definido para implementar los controles técnicos y procedimentales.

Requisitos operativos y periodo transitorio

La norma contempla un periodo transitorio de seis meses para usuarios ya registrados. Durante ese tiempo pueden realizar depósitos y participar en juegos, pero no podrán retirar premios hasta que se confirme la coincidencia de titularidad. Si al vencimiento no se acredita el requisito, el operador debe resolver el contrato, informar a la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) y devolver el saldo conforme a la regulación.

Las compañías deben revisar sus sistemas de pago y procesos de cumplimiento normativo dentro del mismo plazo de seis meses. Esto implica mayor coordinación entre áreas de tecnología, pagos y cumplimiento, con el fin de evitar interrupciones en la operativa y posibles sanciones.

Relevancia para reguladores y operadores en América Latina

Esta disposición española alinea la identidad del pago con la del jugador, un mecanismo que podría anticipar exigencias similares en jurisdicciones latinoamericanas donde la prevención de lavado es prioritaria. Por ejemplo, en Chile el marco de la Superintendencia de Casinos de Juego (SCJ) y la Unidad de Análisis Financiero (UAF) exige controles estrictos sobre movimientos de fondos, mientras que en Colombia Coljuegos ha reforzado verificaciones de origen de recursos en resoluciones recientes. El nexo radica en el cierre de vulnerabilidades en flujos financieros que operadores transfronterizos enfrentan al gestionar múltiples licencias.

Sin embargo, la fuente no detalla si reguladores como el MINCETUR en Perú o las autoridades mexicanas adoptarán requisitos idénticos de titularidad en pagos ni el calendario previsto. Se desconoce aún el alcance exacto que esta tendencia europea podría tener en las normativas locales, por lo que operadores e inversores regionales deben seguir de cerca posibles actualizaciones para anticipar costos de adaptación tecnológica y ajustes en procedimientos de cumplimiento.

Los riesgos operativos incluyen posibles demoras en retiros durante la transición y mayor carga administrativa. La medida subraya que la verificación robusta de pagos se consolida como estándar internacional, obligando a los actores latinoamericanos a evaluar su preparación ante eventuales alineaciones regulatorias.

Reporting: Sector del Juego

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