GAFI alerta para exposição crescente do jogo online à lavagem de capitais

O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) publicou o relatório Risks of Gaming and Gambling, que identifica riscos significativos de lavagem de dinheiro no setor de jogos. O documento, resultado de análise em mais de 80 jurisdições durante um ano, foi divulgado em 9 de setembro de 2026. Ele destaca o jogo não regulado como principal vetor de ameaça, onde a atividade ilegal pode igualar ou superar o mercado autorizado em certas regiões, conforme publicado pelo Sector del Juego.

O GAFI aponta que a falta de controles permite que plataformas operem com aparência de legitimidade. Métodos de pagamento como monederos eletrônicos, sistemas de dinheiro móvel e ativos virtuais facilitam transferências rápidas e internacionais. Sinais de alerta incluem movimentações em contas sem apostas relevantes, fracionamento de operações e padrões coordenados que sugerem manipulação de eventos esportivos.

O escopo vai além de operadores e jogadores. Fornecedores tecnológicos, plataformas de pagamento, redes sociais e intermediários exigem avaliação de riscos na cadeia completa. Estruturas societárias complexas são usadas para ocultar beneficiários finais e evitar limiares de controle.

Novo cenário para o cumprimento normativo

Os sistemas tradicionais de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo mostram-se insuficientes diante da complexidade digital. O relatório defende visão ampliada que integre padrões de jogo com movimentos financeiros. Medidas sugeridas envolvem identificação rigorosa de beneficiários efetivos, supervisão de provedores e cooperação entre reguladores e operadores.

O jogo ilegal deve ser tratado não só como concorrência desleal, mas como risco financeiro real. A transformação digital exige que os controles evoluam no mesmo ritmo das plataformas.

Implicações para o regulamento brasileiro

No Brasil, a Lei 14.790/2023 define o marco para apostas esportivas de quota fixa e exige controles de compliance contra lavagem de capitais, com alíquota de 12% sobre o GGR e supervisão da Secretaria de Prêmios e Apostas (SPA/MF). O alerta do GAFI conecta-se ao mercado local porque reforça a necessidade de alinhamento com padrões internacionais na fase de implementação das regras da SPA/MF. O mecanismo é que recomendações globais podem antecipar exigências mais rígidas de due diligence em toda a cadeia, incluindo fornecedores, para operadores licenciados.

Entretanto, o relatório não detalha impactos específicos sobre o Brasil, a Receita Federal ou prazos de adequação. Permanece desconhecido como a SPA incorporará essas orientações em normas complementares ou em fiscalizações futuras. Operadores devem observar o desenrolar para ajustar sistemas de monitoramento sem esperar orientação explícita.

Reporting: Sector del Juego

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