Entain Destaca el Potencial de las Identidades Digitales para Simplificar el KYC en Mercados Regulados

Andrea Carvalho, responsable de asuntos legales, cumplimiento y antiblanqueo en Entain, ha resaltado el valor de las billeteras de identidad digital para agilizar la verificación de clientes en entornos regulados. Carvalho intervendrá en el SBC Summit 2026 en un panel que evaluará si las billeteras EUDI inauguran una nueva etapa para el KYC o solo transfieren la complejidad a otras fases del proceso, según Zona de Azar.

Beneficios y Límites de las Billeteras EUDI en Europa

Carvalho considera que estas billeteras pueden simplificar la verificación de identidad al permitir compartir credenciales digitales confiables emitidas por autoridades reconocidas. Los controles serían más rápidos, precisos, seguros y menos dependientes de procesos manuales, lo que liberaría recursos para análisis de riesgos, monitoreo de transacciones y prevención de delitos financieros.

No obstante, la verificación de identidad es solo un componente del KYC. Los operadores deben seguir cumpliendo con evaluaciones de riesgo del cliente, antiblanqueo de capitales, debida diligencia mejorada, monitoreo continuo, detección de fraude y juego responsable. Las billeteras digitales actúan como herramienta complementaria, no como solución integral.

La divulgación selectiva de datos, alineada con la minimización de información europea, fortalece la privacidad, la seguridad y la confianza de los consumidores sin recolectar datos innecesarios. Carvalho argumenta que privacidad y cumplimiento regulatorio no son objetivos opuestos. Además, un enfoque basado en riesgos permitiría onboarding casi instantáneo para identidades verificadas, con controles adicionales según el comportamiento y perfil de riesgo, reduciendo fricciones para clientes de bajo riesgo.

La implementación enfrenta desafíos como diferencias en plazos, madurez tecnológica y estándares entre estados miembros de la UE, lo que podría generar complejidad operativa para empresas internacionales. La interoperabilidad resulta crítica. Las identidades digitales confiables también ayudan a reducir fraudes con documentos falsos o identidades robadas, aunque amenazas emergentes como identidades sintéticas exigen controles adicionales y monitoreo constante.

Implicaciones para los Operadores en América Latina

Carvalho identificó oportunidades para aplicar principios de las billeteras EUDI fuera de Europa. Brasil ya registró avances significativos en identidad digital y autenticación, por lo que podría explorar sistemas que permitan a las empresas reguladas verificar atributos específicos, como ser mayor de 18 años, sin solicitar copias completas de documentos. Esto reduciría almacenamiento innecesario de datos y riesgos de privacidad y seguridad.

Sin embargo, Carvalho advirtió que Brasil no debe replicar automáticamente el modelo europeo, sino construir soluciones sobre sus propias bases legales, tecnológicas y regulatorias. Principios como seguridad, privacidad, confianza e interoperabilidad sirven de referencia pero exigen adaptación local.

La fuente no menciona hechos regulatorios específicos de otros mercados hispanohablantes, como resoluciones de Coljuegos en Colombia, la normativa del MINCETUR en Perú o el marco de la Superintendencia de Casinos de Juego y la Unidad de Análisis Financiero en Chile. Por tanto, todavía se desconoce qué mecanismo concreto uniría el desarrollo europeo con cambios en procesos de operadores, reguladores o inversores en esas jurisdicciones, ni qué plazos o adaptaciones locales serían necesarios.

Reporting: Zona de Azar

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