Multicontas se consolida como principal vetor de fraude no iGaming brasileiro

O multicontas deixou de ser tratado como simples esperteza para se tornar um dos principais vetores de fraude no iGaming brasileiro. Antes visto como hábito para repetir bônus de boas-vindas, o comportamento agora distorce odds, infla custos de aquisição de clientes e viabiliza esquemas coordenados, conforme reportado pela BNLData.

A prática envolve manter mais de uma conta ativa na mesma plataforma, em nome da mesma pessoa ou de identidades controladas, para obter vantagens proibidas com cadastro único. Motivações incluem repetição de bônus, fuga de limites após vitórias e modalidades como cross betting, com apostas opostas no mesmo evento, ou conluio em jogos coletivos.

O mercado paralelo de contas verificadas e seus custos

O problema ganhou escala com o surgimento de um mercado paralelo de contas já validadas. Uma pessoa, chamada de drop ou laranja, recebe pagamento para cadastrar a conta em seu nome, fornecer documentos e passar por verificação de identidade, incluindo reconhecimento facial. Depois, a conta é revendida a apostadores banidos ou com limites reduzidos.

Esse esquema inverte a lógica do KYC, pois a verificação ocorre de forma correta no cadastro, mas o controle posterior passa a outra pessoa sem que a plataforma detecte. Como resultado, as odds são distorcidas por apostas coordenadas que simulam mercado orgânico, e os bônus são pagos repetidamente ao mesmo grupo organizado. A Portaria SPA/MF nº 1.231/2024 permite que o operador retenha valores depositados em casos de fraude comprovada, até o limite dos danos causados.

Resposta regulatória e leitura para operadores brasileiros

A Portaria SPA/MF nº 722/2024 estabelece exigências técnicas claras: os sistemas devem detectar VPN, proxy, software de acesso remoto, emuladores e qualquer mascaramento de localização ou dispositivo, bloqueando a operação antes da aposta. Especialistas destacam que o desafio não está em casos isolados, mas no cruzamento de sinais convergentes, como mesmo dispositivo, mesma rede e padrões de apostas correlacionados entre contas supostamente independentes.

Essa cobertura reforça para o mercado brasileiro a urgência de rastreabilidade robusta, embora a fonte não informe volumes de fraude, impactos financeiros precisos nem cronograma de aplicação plena pelas operadoras. Operadores devem priorizar a evolução de ferramentas de detecção para limitar perdas e preservar a integridade do setor regulado.

Reporting: BNLData

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